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    “豪赌”场外配资:没有输给市场,却输给了平台

    原标题:“豪赌”场外配资:没有输给市场,却输给了平台

    在QQ上搜索“场外配资?#20445;?#26377;数百个相关群。

    在股票配资QQ群中,有多个账号不时发?#21152;?#32929;票配资、融资融券等相关的招商信息。

    一位投资者发来?#21335;?#37197;资平台打款的截图。

    “没有输给市场,却输给了平台。”一位遭遇配资平台“跑路”的投资者说。

    一边是极具诱惑力的宣传,一边是受害人的血本无归。近期,包括海南贝格富在内的多家配资平台被曝跑路等问题。

    证监会新闻发言人4月16日表示,证监会高度关注资本市场场外配资情况,坚定不移地打击违法违规的场外配资行为。证监会提醒投资者远离场外配资。

    尽管监管一直未放松,但场外配资?#26376;?#31105;不止。记者在网上看到,配资方依然活跃,都称自己合规。

    有消息称,深圳证监局近期召开深圳辖区证券公司分支机构监管工作会议,会上?#24247;?#35201;?#25103;?#27515;守场外配资,监管部门正在开发一套监控场外配资的软件。

    此前已有投资者损失过千万。业内人士提醒,场外配资不仅违反规定,且一旦发生纠纷,维权成本会十分高昂。

    赌徒心态“没有输给市场,却输给了平台”

    “科创板来了,对市场很看好,经历了这么长时间的熊市,都想多点资金进去。结果没有输给市场,却输给了平台。”一位在场外配资平台贝格富上配资十余万元的投资者感慨。

    这位投资者告诉新京报记者,今年1月,他在网上看到一篇关于海南贝格富的报道,搜了一下这家公司后,发现很多条信息都显示海南贝格富是一家有实力的公司。他在1月充了2万元,过了五天就提出来了。随后又在4月初?#30452;?#20805;了5万元、4万元进行配资,但仅一个清明节之后,想找平台提现时,发现贝格富处于失联状态,也联系不上客服。

    平台跑路、客服失联,已成为参与配资的投资人的心?#21453;獺?

    来自深圳的配资客小胡(化名)告诉记者,早在2017年,他就?#25307;?#32463;历一次配资平台跑路。“(配资平台的)客服告诉我,如果不信任平台的话,可以先用少一点的钱试试看。想着配资之后如果股票涨了会挣不少,所?#38405;?#20986;来了几千块,大概一个多星期,挣了钱之后提现的时候没有任何阻碍。之后就陆续投进去三四万块钱。”小胡表示,变?#31034;?#26159;发生在这个时候,在投进去三四万之后,先是客服几次拖延提现的要求,并诱导他继续投入更多资金,他再向客服提出提现要求时,客服就很少能取得联系。

    小胡回忆,“当时很着急,后来我联系到他们,多次沟通,在表示要报警处理后,平台退回了?#19994;?本金",算是有惊无险要回来了钱”。

    小胡称,此后很长时间,他都不敢再碰配资,最近面对回暖的股市,他又一次萌生了场外配资的念头,“?#19968;?#22312;挑选平台,在投资前起码要去公司实地考察,这样应?#27809;崢科?#19968;些”。

    不少配资客经历过一夜之间从暴富到两手空空。

    一位2015年就开始参与过配资炒股的资深股民感慨,“金融市场从不缺暴富的神话,也从不少绝望的死亡”。2015年他曾通过配资平台配资炒股,“最开始没敢放太多钱,后来挣了一些钱之后就放开了,就像是在赌博一样,几周之后,股票就亏损惨重,之前挣到的钱亏到归零还负债累累”。

    投资人唐先生告诉记者,他也曾考虑过配资炒股的?#38382;劍?#20294;最后还是放弃了这个想法,“拿着自己的钱去炒股,亏了赚了都是自己的钱,借钱就不一样了,无论是配资炒股还是配资炒期货,赌赢了,就变成了人生赢家,那万一赌输了呢?#20426;?

    对于进行场外配资的意图,一位炒股近10年的老股民分析,“券商的两融业务要求高,而且杠杆比例低,开通券商的融资融券业务需要不低于50万的个人资产,但场外配资只要你想,5倍、8倍、甚至10倍的杠杆都可?#28304;?#25104;,而且没有对于个人资产的硬性要求,只要投资者有这?#20013;?#27714;,基本都可以实现。所以尽管一些配资平台要求的费率不低,但仍有抱有赌徒心态的投资者进入”。

    爆雷跑路

    夸大宣传,高杠杆诱惑,皮包公司?

    “10万本金,配资8倍杠杆,利息只要8000元/月”、“国内公认最大实盘配资平台”、“美国华尔?#31181;?#21517;投资大师Peter Lynch旗下投资团队洽谈3年共同出巨资创办”、“前身是已有16年历史的配资公司”……

    一边是极具诱惑力的宣传,一边是受害?#25628;?#26412;无归。

    对于场外配资平台海南贝格富科技有限公司疑似跑路,证监会在4月16日回应称,已第一时间组织核查。经查,海南贝格富科技有限公司不具备经营证券业务资质。公?#19981;?#20851;已接到多名投资者报案,反映该公司涉嫌以场外配资为名实施诈骗。

    上述投资者告诉记者,目前未经核实的情况是,投资者被骗最多的有1200万元,另有被骗800多万的受害人已经在海南报案登记。

    被证监会点名的海南贝格富是什么来头?

    天眼查显示,海南贝格富科技有限公司成立于2018年9月3日,注册资金为5000万元,江俊为最大股东,出资3000万元,持股比例为60%,另一股东为庄宇航,出资2000万元,持股40%。

    记者查阅海南贝格富的工商信息发现,尽管其自称提供专业的金融服务,但该企业属于科技推广和应用服务公司,经营范围中并无任何股票基金金融服务相关业务。

    企查查显示,4月17日,海口市工商行政管理局将海南贝格富列入经营异常名录,原因是通过登记的住所或者经营场所无法联系。

    据媒体报道,经海口民警初查,海南贝格富科技有限公司注册地为海口市高新区创业孵化中心A楼5层,但实际不在该地址办公。也就是说,这家声称“出巨资?#36125;?#21150;的配资平台,是一家“皮包公司”。

    有该平台投资者向记者透露,海南贝格富法定代表人、最大股东江俊曾是苏州贝格富的负责人,2014-2018年期间一直在苏州?#26696;?#36817;活动。不过,记者未从工商信息上看到两家公司的股权交集。

    一位投资者介绍,投资人在贝格富上进行配资,首先需要在其官网充钱作为保证金,之后可以获得融资,融资所得的钱并非直接划款至投资人的账号,而是放在由贝格富提供的第三方交易软件中,投资者使用贝格富提供的该软件的账户密码进行交?#20303;?#25805;作。

    其向记者展示了交易软件——HOMS钱江版,其称:“目前这个软件中贝格富提供的账号已经不能登录,而且,与网站签署的配资合同都是电子合同,网站关了,合同、交易记录什么都没有了。”

    有投资者向记者透露,目前海口市公安局以涉?#35825;?#39575;罪对海南贝格富立案侦查。

    继贝格富后,近日市场?#30452;?#20986;一起配资跑路?#21335;?#24687;。综合媒体报道,一家名为“长红配资”的平台遭多?#21496;?#25253;,目前网站关闭,交易软件无法登录,平台客服把投资者的微信拉黑。受骗人数已超过37人,涉案总金额已超过1000万元。

    公开资料显示,长红配资是广州长红投资有限公司旗下做配资服务的公司,自称“公司内部有着庞大的资深配资团队,团队中的成员都是国内外配资行业中的精英人士,对投资炒股都有着丰富的经验,对风险分析也十分的到位”。

    记者在国家企业信用信息公示系?#25345;?#26597;询看到,广州长红投资有限公司成立于2018年5月,所在地是广州市天河区黄村横岗路1号大院内。公司今年3月21日已被广州市工商行政管理局列入异常经营,原因是“通过登记的住所或者经营场所无法联系”。企查查中广州长红投资有限公司的官网地址已无法打开。

    记者在苹果APP Store中搜索“长红配资?#20445;?#26410;有相关产品;在电?#36828;?#25628;索相同关键词,有一个名为“广东长红配资交易软件官网app v1.0”的软件,记者输入手机号预约后,截至发稿未收到任?#20301;?#22797;,该页面中还有一个可供下载的二维码入口,但扫描后也是同一个软件下载页面。

    根据此前的公开报道,长红配资自称“通过了AAA级企业认证,是中国互联网金融行业优秀示范企业,中国电子商务协会信用管理委员会会员单位。”不过,记者注意到,中国电子商务协会去年12月已被民政部列入社会组织?#29616;?#36829;法失信名单,并撤销登记。

    除了贝格富与长红配资,最近被曝跑路的平台还包括自称“国内互联网十大配资?#25918;?#24179;台”的忆融速配。据媒体报道,这家位于郑州的场外配资平台无法正常提现,甚至曾虚构官员到场参加其分公司更名仪?#20581;?

    近日,新京报记者在电脑上试图登录其官网,在地?#38450;?#36755;入网站地址后,自动链?#28216;?#39318;都网警提醒您,您访问的网址为虚假、诈骗网?#23613;?月22日,记者用手机登?#23478;?#34701;速配官网,弹窗收到一条平台停业通知:忆融速配官方表示平台停业运营。首页上有一条4月22日更新的信息,称平台所有会员?#27809;?#36134;户余额全部结算完成,?#27809;?#36164;金全部成功出款到?#27809;?#38134;行账户上,请查询银行账号资金到账情况。

    跟踪调查

    仍有配资机构顶风作案

    尽管行业内刚有平台疑似跑路事件被爆出,但记者近日在多个QQ群看到,做配资“生意”的人依然活?#23613;?

    记者?#30452;?#32852;系到两家做配资业务的公司,两公司的内部人员都知晓近期有配资平台爆雷,但称自己公司“曾被证监会审查过?#20445;?#25110;有相关背书。

    北京一家名为杰创资本的公司,做线下配资业务。据该公司一位人士介绍,现在杠杆做得比较保守,为3-4倍,投资者投的多,公司给配的资金也多。假设投资者投入10万元,公司按1:4的比例出40万,最终共投入50万元炒股。

    在行话中,投资者投入的10万元被称为保证金。“10万是要给机构的,作为保证金,面签?#36125;?#36523;份证和银行卡,(我们)给你一个50万的账户,实际上是我们的账户,在(我们)这里操作,账户密码双方都掌握,盈亏都是你来承担。”

    账户开立后,双方需要签订协议,设定警戒线和平仓线。值得一提的是,警戒线和平仓线均是针对投资者投入的本金部分,假设警戒线为50%,则代表若投资者投入10万,亏损5万,?#21019;?#21450;警戒线。“亏剩到45万时,你需要往里补保证金,留一个跌停板的距离,如果这时候不补,公司就会强行平?#37073;?#24182;终止协议。剩的钱退给你。”该人士举例称。

    如此设置是因为配资方担心亏损波及自有资金。该人士称,现在不做到10倍杠杆的原因也是如此,“风险太大,假设你出10万,我给你配100万,(所选股票价格)4%、5%的波动可能就到平仓线了,一个跌停想出都出不来,平台的资金也受损。”

    据该人士介绍,公司按配出金额月息约1.5%收取,并采取月付?#38382;劍?#26376;息高低以配出资金的多少决定。

    谈及近期海南贝格富平台疑似跑路一事,该人士还表示,“(他们)月息8厘,10倍杠杆,成本都不够,成本至少要1分或9厘。”其还称,线上有很多假平台,投资者要量力而?#23567;?

    记者在杰创资本官网看到,该公司自称是一家经北京市政府批准成立,并在北京市工商行政管理局正式注册登记,注册资本1000万元的专业投资咨询管理公司。但整个官网并未有一处全称,仅有“北京杰创资本”字样。

    随后记者致电该公司官网上披露的客服电话,无人接听,但收到一条?#34892;?#33268;电北京杰创众盈管理咨询有限公司的短信。国家企业信用信息公示系统显示,该公司经营范围包括企业管理、经济信息、教育信息、房地产信息等咨询服务,以及软件开发、会议服务、承办展览展示、市场调查、销售机械设备等,并不包含配资业务。

    记者在配资群中联系上另一家线上配资平台的工作人?#20445;?#20854;称可以为新手投资者将投资门槛降至5万元。这位工作人员介绍,投资者出5万本金就可以配资,目前该平台可加3-10倍杠杆,不建议10倍,多数在7倍左右,是?#26696;?#25454;?#26143;?#23450;?#20445;?#21516;时为投资者提供免费的个股参考,不会?#20449;凳找妗?#25345;有时间由投资者自己定,“股票是T+1,就是今天买明天就可?#26376;簟!?

    在该平台配资有一个前提,即需要在其平台实名开立一个新的配资炒股账户,不能用其他的券商账户。利息平均在2%以上,与杠杆倍数成正?#21462;?#22914;投资者出5万元,5倍杠杆则月息2.2%;若7倍杠杆则月息2.6%。以7倍杠杆粗算,一个月投资者需支付9100元利息。当记者提出这个月息有点高时,该人士称,“(总共投入)40万赚5个点左右(利息)就出来了。”

    当记者两次询问平台名称,表示想先去开一个账户时,该人士称,“你先考虑,近期也有负面消息,你要先对风险做基本了解,肯定要选正规的公司。”该人士补充称,这是证监会的要求,“证监会前段时间来我们这边审查过,要求和客户说清楚风险。”同时表示,该平台账户通过三方银行监管。

    配资背后

    虚拟盘诈骗、分?#27490;?#33021;

    4月16日,证监会发言人明确表示,所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质,有的涉嫌从事非法证券业务活动,有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。

    那么,被监管点名的虚拟盘是什么?

    据业内人士介绍,虚拟盘是根据股票交易规则,基于一?#20013;?#25311;平台实现股票买卖的炒股手段。虚拟盘交易规则均以现实股市为基础,但又略有区别,例如交?#36164;?#38388;、涨跌幅限制等。“比如一些炒股大赛,用的就是虚拟盘的交易方?#20581;!?

    一般?#27492;担?#32929;票配资?#27809;?#20351;用的账户有两种,一种是券商账户,另外一种是资管账户,也被称为分仓账户。分仓账户往往不是用券商的炒股软件登录,而是用第三方交易软件。

    一些诈骗性质的配资平台通过虚拟盘,对接到交易软件上,和配资?#27809;?#36827;行对赌。“?#27809;?#28818;股输的钱,直接到了配资平台的手上。?#27809;?#20570;的所有交易操作,都没有对接到券商以及交易所,不属于真正的股票交?#20303;!?#19968;位券商工作人员介绍。

    业内人士介绍,为了躲避监管,虚拟盘网站的特点是网?#21453;?#22810;由纯数?#27490;?#25104;,服务器放在境外。

    一位股民告诉记者,大多数场外配资的交易不能在证券公司官网在线进行,而是通过下载软件,“有的虚拟盘软件在下载电脑版时,?#20493;?#36719;件可能会有报病毒提示”。另外一名曾因配资遭受财产损失的投资者告诉记者,很多配资平台的交易账户需要由投资者和配资公司共同掌握,账户的安全性也得不到保障。

    某券商营业部工作人员告诉记者,投资者可以要求配资平台提供股票交易交割单,通过核对交?#36164;?#38388;、交?#36164;?#37327;以及下单的价格等,能够?#30452;?#26159;否是实盘交?#20303;?

    此外,“HOMS”交易系统在采访中曾多次被参与场外配资的投资人提及。

    一家软件下载网站上介绍,HOMS钱江版是一款专为金融人士提供的股票交易软件,集双向买卖、埋单交?#20303;?#20538;券回购、债券逆回购等多?#27490;?#33021;于一身,帮助?#27809;?#24555;速实现委托下单,轻松玩转股票。

    这个被多个配资平台青睐的HOMS交易系统是什么?据业内人士介绍,恒生HOMS系统最受关注的功能即为“分仓”功能,通过分?#37073;?#21487;以将同一个证券账户下的资金分配成若干独立小单元进行单独的交?#20303;?#26680;算。有的配资公司通过与券商合作,母账户采用恒生HOMS系?#25345;?#25509;与券商连接,?#35825;?#25143;分给个人操作,约定融资的年利息。

    恒生网络研发的HOMS系统于2012年5月正式运?#23567;?#26089;在2016年11月,证监会就曾向恒生网络下发处罚决定书。

    证监会彼时表示,恒生网络明知从事配资业务客户的经营方式,仍向不具有经营证券业务资质的客户销售该系?#24120;?#25552;供相关服务并获取?#25214;妗?#25130;至2015年7月31日,恒生网络与149个从事配资业务的客户签订协议,按照证券交易量的一定比例(万分之零点五到一点五),非法获取收入1.1亿元。证监会决定没收恒生网络违法所得1.1亿元,并处以3.3亿元罚款。

    记者注意到,4月3日,恒生电子就媒体所做的配资发布声明,恒生电子表示,目前恒生电子及控股子公司均未研发、销售任何配资软件;恒生电子将继续秉持“?#24403;?#30417;管,稳妥创新”的宗旨,为金融机构提供?#25103;?#21512;规的产品和服务。

    上述业内人士认为,HOMS系统的分仓业务本身的存在并非违法或违规,但HOMS系统为非法的配资平台提供了一片“沃土”。

    监管高压

    业内提醒:场外配资违规且维权成本高

    事实上,对于场外配资的监管?#28216;?#25918;松。

    证监会在4月16日的答记者问中表示,高度关注资本市场场外配资情况,坚定不移地打击违法违规的场外配资行为。

    此前在2月25日,针对市场反?#22330;?#22330;外配资有所抬头”问题,证监会新闻发言人表示,证监会密切关注,指导有关方面依法加强对交易的全过程监管。各证券公司要严格执行经纪业务及融资融券客户?#23454;?#24615;管理,加强异常交易监控,?#38505;?#20570;好技术系统安全防护。同时,也希望广大投资者理性投资,防范投资风险。

    2月27日,证监会主席易会满在国新办新闻发布会上表示,坚持精准施策,精?#30002;?#22909;股票质押、债券违约、私募基金、场外配资和地方各类交易场所等重点领域风险的防范化解处置工作。”

    广州、浙江等多地证监局也曾召开会议?#24247;?#38450;范场外配资风险。

    “哪怕所谓正规、实盘交?#20303;?#27809;有跑路的配资平台,也不提倡投资者在其上面进行配资?#20445;?#21048;商工作人?#38381;庞保?#21270;名)告诉记者。

    ?#24222;?#34920;示,“配资机构并非从事证券经纪业务的?#25103;?#26426;构,没有内控、风控和外部监督,因而游离在法律监管的?#30097;?#22320;带,与个人投资者风险承受力明显不匹配,投资者应?#36291;?#36828;离。”

    寻真律师事务所律师王德怡进一步表示,一旦发生纠纷,维权成本会十分高?#28023;?#26696;件审理和执行的时间都会很长,投资者的权益难以得到法律的保障。

    新京报记者 张思源 程维妙

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